【复习资料】2019年6月自考《投资银行理论与实务》考试重点一

发表时间：2019-06-25 17:13 来源:未知作者：江苏自考网小编

第一章

1、四层含义：1）机构层次：投资银行。（作为金融市场中介机构的金融企业）2）行业层次：投资银行业。（投资银行的整个行业）3）业务层次：投资银行业务。（投资银行所经营的业务：筹资业务；资产管理业务；财务顾问业务；金融衍生品业务）4）学科层次：投资银行学。（关于投资银行的理论和实务的学科）
2、投资银行机构类别：1）独立投资银行（美国高盛、摩根斯坦利）2）商业银行下的投资银行：瑞士信贷集团下的瑞士信贷第一波士顿银行。3）全能银行下的投资银行业务。4）大型跨国公司兴办的财务公司或金融公司。
3、投资银行的特点：正规的金融服务业；服务于资本市场；智力密集型资本密集型。
4、投资银行的功能：优化资源配置；融资和筹资；市场定价；完善资本市场
5、投资银行和商业银行的比较:1)投资银行和商业银行都是资金者与资金短缺者之间的中介.2)投资银行是直接融资的中介.商业银行是间接融资的中介.3)投资银行的本源业务室证券承销,商业银行的是存贷款.4)投资银行的融资功能是直接融资,并侧重长期融资.而商业银行是间接融资,并侧重短期融资.5)投资银行的活动领域主要是资本市场;商业银行的活动领域主要是货币市场.6)投资银行的利润来源是佣金,商业银行的是存贷款利差.7)投资银行的经营方针是在风险控制前提下,稳健与开拓并重;商业银行的是追求安全性、盈利性和流动性的结合，坚持稳健原则8）投资银行的监管部门主要是证券监督当局。商业银行主要中央银行。
6、投资银行的发展趋势：国际化、网络化、规模化。
7、投资银行的主要业务：1）筹资业务：证券发行；证券上市；证券交易2）资产管理业务：公募基金；对冲基金；创业投资基金；私募股权投资基金3）财务顾问业务：并购重组、项目融资。4）金融衍生品：金融衍生工具的定价、交易和方案设计；资产证券化。
8、公司经营有三个层次：产业经营；资本运营；品牌经营。
9、产业经营：是指企业通过对自身的人力资源、自然资源和市场资源进行整合，优化产业结构，降低经营成本，逐步扩大市场占有率，实现规模经济和扩大利润。以提供产品和服务为主要业务。
10、资本运营：就是指企业将自己所拥有的一切有形和无形的存量资本通过流动，优化配量等各种方式进行有效运行，变为可以增值的活化资本，以最大限度地实现资本增值的目标。
11、品牌运营：是指将品牌视为独立的资源和资本，并以此为主导，来关联、带动、组合其他资源和资本，从而取得最大经济效益和社会效益的一种经营活动和经营行为。它包括两个递进的过程：品牌创造和品牌运作。